Évszázadok óta Svájcban óvják az előrelátók a pénzüket és ott próbálják megvédeni pénzügyi magánéletüket a tolakodó állami szervek mohósága, a hitelezők, követelőző házastársak, kíváncsi újságírók és a zsarolók elöl.

Mióta azonban a nemzetek tékozló kormányai a svájci bankokon akarják behajtani a költségvetéseken tátongó hatalmas lyukak betöméséhez elég pénzt, a bankszámla tulajdonosok gyakran Ázsiába költöztetik a vagyont, főleg Hongkongba és Szingapúrba, ahol igen titkos bankolási lehetőségeket érhetnek el.

A svájci és német miniszterek aláírták a két ország között valaha kötött legfontosabb adószerződést, ezzel véget vetve a két ország viszonyát túl régen mérgező adócsalásról szóló vitának.

A szerződést Berlinben svájci oldalról Eveline Widmer-Schlumpf pénzügyminiszter, míg német oldalról kollégája Wolfgang Schäuble írta alá.

Szingapúrban gyakorlatilag ugyanolyan bankszámlát nyitni, mint bárhol máshol a világon. A városállamba azonban elsősorban adózási okokból viszik a pénzt az ügyfelek, mert az ország Ázsia legalacsonyabb adókulcsaival büszkélkedhet.

Ha az ügyfél jól választja meg a struktúrát, akkor a Szingapúrban keletkezett banki kamat akár adómentes is lehet. Sőt, míg máshol keményen adóztatják a kamatokat, addig Szingapúrban még a befektetések is helyben történnek.

A Svájcban kifejlesztett kétszintű módszer a globális adókerülés ellen végül Európában több eredményt  hozott, mint az Egyesült Államokban.

Hétfőn jelentették be például, hogy a Credit Suisse svájci óriásbanknak sikerült megegyeznie a düsseldorfi ügyészséggel (180 millió svájci frank sok akadályt legyőz), hogy nem indítanak eljárást a svájci bank Németországban dolgozó alkalmazottai ellen adócsalás elősegítésének vádjával.

Az amerikai New Jerseyben az állami kincstárnok bukkant a pénzre régi, alvó bankszámlákon. Az eddig rejtőző pénz kötvénykibocsátásokból maradt meg, egy része még a múlt század hatvanas éveiben került a számlákra.

Sidamon-Eristoff kincstárnok reméli, hogy a pénz egy részét az állam adósságainak törlesztésére lehet használni. A végső döntést a pénz sorsáról azonban az állami törvényhozás mondja majd ki.

Hamarosan arannyal lehet kifizetni az értékpapírokat a svájci értéktőzsdén, a világon elsőként.

A SIX Securities Services azután jelentette be a tervet, miután sikeresen végződtek a próbák.

A svájci tőzsde ésa Scoach Switzerland (a strukturált termékek tőzsdéje) októberben tervezik bevezetni a termékek bevezetését és kereskedelmét XAU egységnyi aranyban (egyenlő egy troy uncia arannyal), írja a swissinfo.

A válasz, mint az offshore iparban mindig, ezúttal is az egyéni körülményektől függ, de vannak olyan támpontok, amelyek segítik a helyzettől függően a legbiztonságosabb bank kiválasztását.

Nagyon sokan kérdezik tőlünk, hogy melyik a legbiztonságosabb bank külföldön. A bankipar jelenleg történelmének egyik legnagyobb változását éli át. Átalakul a banktitok, a nagy európai és amerikai bankok helyett például idén egy szingapúri offshore bank, az OCBC lett legerősebb a világon.

Nemcsak a gazdag, de a fejlődő piacokról is Svájcba megy a tőke, hátrahagyva a gazdasági és politikai bizonytalanságot. Az új svájci bankszámla tulajdonosok  töltik be a korábbi amerikai és nyugat-európai ügyfelek helyét, akiknek az adókerülési törvények szigorítása miatt messzebb kellett vinniük a vagyonokat.

A fejlődő országokból érkező ügyfelek a tulajdonosai a svájci offshore bankokban tartott vagyonok 52 százalékának. Az összes svájci bankban tartott offshore vagyont tavaly 1.96 trillió svájci frankra becsülte a Boston Consulting Group. Szerintük a fejlődő országokból érkező eszközök aránya 2015-re 63 százalékra emelkedik a 2007-ben mért 37 százalékról.

Az offshore bankszámlák közül utoljára a magán(privát) offshore bankszámlákról lesz szó.
Ezeket a shelteroffshore definíciója szerint, általában magas jövedelmű magánszemélyek nyitják vagy olyan tehetős cégek, amelyek magánszemélyek személyes közreműködésével végeznek exkluzív feladatokat.

A szolgáltatások korszerűsítése és a személyes banki számlamenedzseri poszt eltűnése ahhoz vezetett, hogy a legtöbb pénzintézetben az ügyfélkapcsolat szintje egységes színvonalra jutott. Azonban vannak olyan ügyfelek, akik sokkal személyesebb hozzáállást és a pénzügyeik folyamatos ellenőrzési lehetőségét várják el.

A svájci parlament egy sor olyan szabályt fogadott el, amelyek célja a nagyobb svájci bankok tőkéjének emelése.

A képviselőház csütörtökön elfogadta, hogy a saját tőke aránya 19% és a likviditási követelményeket is megszigorították.

A megbeszélések jövő héten folytatódnak a kockázatmegosztásról és a tranzakciók kifizetésének biztonságáról, ha a bank fizetésképtelenné válik.

Az Internet fejlődése miatt ma már egyre több cég van jelen a világpiacon és vállalatokkal és magánszemélyekkel üzletelnek szerte a világon. Emiatt már a kiskereskedőknek is szükségük van nemzetközi üzleti bankszámlára.

A múltban csak a globális vállalatok használták az offshore bankszámlákat, ma azonban már mindenki részesedhet a potenciális előnyökből.

Egy svájci regionális bank igazgatója elutasítja az amerikai ügyfeleket, mióta az amerikai hatóságok arra kényszerítették a UBS óriásbankot, hogy adják át az adócsalással gyanúsított ügyfelek listáját.

A Basel Cantonal Banktól Andreas C. Albrecht a Basler Zeitungnak elmondta, hogy több ezer svájci bankszámlát nyitottak a UBS volt ügyfeleinek, miután az Egyesült Államokban adóeljárást indítottak a legnagyobb svájci bank ellen.

Míg a legtöbb nemzetközi bankszámla csak egy pénznemben használható, addig az üzletembereknek és a kivándoroltaknak többféle pénznemben kell ügyeiket intézniük.
Emiatt korábban a magánemberek fizethették a nemzetközi utalások botrányosan magas díjait, és még a valutaátváltáskor is keletkezett veszteségük.

A bankipar globális fejlődése viszont megteremtette a multi-valuta offshore bankszámlákat. Ezek olyan számlák, amelyek több területre vonatkoznak, minden terület más és más valuta kezelését teszi lehetővé.

Az új kettős adózást elkerülő egyezmény értelmében az amerikaiaknak nem kell neveket vagy bankszámlaszámokat bemutatni, amikor svájci segítséget kérnek adócsalók ügyében, írja a swissinfo.

Ehelyett az is elegendő, hogy az amerikaiak “gyanús viselkedésminta” alapján kérjék a banki vagy más pénzügyi információkat.

Az új DTA részleteiről kedden jelentek meg az első hivatalos információk.

A számmal/kóddal jelölt vagy névtelen/anonim bankszámlák nem csak a mozifilmekben léteznek. A magánbankok egyre több ilyen diszkrét bankszámlát nyitnak a tehetős ügyfelek számára. A titkos bankszámlák persze nemcsak Svájcban, de más offshore banki központokban is elérhetők, mint például Ausztria, Szingapúr, Monaco vagy Andorra.

Az ilyen bankszámlák megnyitásának oka a maximális biztonság. Sokan félnek például a banki adatlopásoktól, amikor korrupt banki alkalmazottak adatokat adtak el külföldi kormányhivataloknak.

Lehet-e külföldön bejelentett lakhelyről svájci bankszámlát nyitni magánszemélynek?

Igen. A külföldön lakó magánszemélyek is nyithatnak Svájcban lakhelyükről bankszámlát, ha igazolják személyazonosságukat. Az ehhez szükséges azonosítást elvégezheti a bank kirendeltsége vagy ügyintézője, majd a svájci bankszámlanyitáshoz szükséges dokumentumok kitöltése után, akár levelezés útján is megnyitható a bankszámla.

Lehet-e svájci bankszámlát online, postai úton, telefonon vagy faxon megnyitni?

Mint azt a cikk első részében ( Külföldi (offshore) bankszámlák típusai - Nemzetközi bankszámlák )említettük a legtöbb nagy bank kínál nemzetközi bankszámlanyitási lehetőséget az ügyfeleknek.

A különbség a számla funkcióiban, a fizetendő díjakban és a minimum számla egyenlegban van.

Minél jobb bankszámlát nyitna az ügyfél, annál több pénzt kell a bankra bíznia. Például euró tízezrek megőrzése vagy befektetése esetén nyílik lehetőség a prémium jellegű nemzetközi számlák megnyitására.

A senior pozíciót betöltő magánbankárok Szingapúrban 160.000-410.000 dollár között keresnek egy évben, míg Svájcban ugyanez az arány 152.000-210.000 dolláros sávban mozog, jelentette a Bloomberg.

Sőt, a folyamatosan bővülő ázsiai piacon újabb és újabb magánbankárokat próbálnak elcsábítani. A gond azonban az, hogy legalább harminc százalékkal nagyobb fizetést kell ajánlani valakinek, hogy elhagyja munkaadóját, viszont ha az új vagyonkezelő csak  öt százalékkal emeli a bank profitját, akkor baj van.

A külföldre költözők különféle offshore bankszámlák közül választhatnak, a jellegzetesebb számlafajtákat a Shelteroffshore.com hasonlította össze.

Mielőtt valaki elhagyja a hazáját, addig igazából nem tud különbséget tenni a bankszámlák között, hiszen a folyószámlák nem túl változatosak. Amint azonban külföldön kell pénzügyeit kezelni, rögtön kiderül, hogy milyen eltérő offshore, azaz külföldi számlák közül lehet választani.

A Világgazdasági Fórum globális versenyképességi összeállítása szerint Svájc maradt ismét a legversenyképesebb ország.

A szerdán megjelent jelentés kiemelte Svájc technológiai képességeit és a munkaerőpiac hatékonyságát, írja a swissinfo.ch.
Sőt, a svájci kutatóintézetek is legjobbak közé tartoznak a világon.

A világ országai között versenyképességi sorrendet 2009. óta vezeti Svájc. Idén Szingapúrt, Svédországot, Finnországot, az Amerikai Egyesült Államokat, Németországot, Hollandiát, Dániát, Japánt és Angliát előzte meg.

Egyre többen használják a bankkártyájukat világszerte, miután a hitelkártyákat telepakolták adóssággal.

A TSYS & Mercator Advisory Group idei felméréséből kiderül, hogy a bankkártya vált a kedvenc fizetési eszközzé, megelőzve a készpénzt, a hitelkártyát és a csekket.

De ez nem jelenti azt, hogy mindenhol bankkártyát kell használni, sőt van ahol kifejezetten balgaság.

A következő cikk a Chile Gazdasága nevű, főleg közép és dél-amerikai gazdasági hírekkel foglalkozó portálon jelent meg, itt a szerkesztő engedélyével közöljük.

Az OECD beszámolója szerint Guatemala végre konkrét lépéseket tett banktitoktörvényeinek megváltoztatására. Guatemala Közép-Amerika legnépesebb állama, és az egyetlen ország a térségben ami még szerepel az OECD adóparadicsomi szürkelistáján.

Elemzők szerint a „hagyományos” latin-amerikai adóparadicsomokkal ellentétben, Guatemala banktitoktörvényei inkább helyi elitek kiszolgálására szolgálnak, mint nemzetközi offshore bankszámlák nyitására.

Micheline Calmy-Rey, svájci külügyminiszter és elnök

Svájc nem adja át a kért magánbanki adatokat az amerikaiaknak, mondta Micheline Calmy-Rey külügyminiszter válaszul a washingtoni ultimátumra.

A bankszámlanyitás nem leküzdhetetlen feladat Nicaraguában, de azért egy pár dokumentumra szükség lesz.

A különböző fórumokon található információk szerint vannak olyan bankok, ahol egy útlevél is elég volt a nicaraguai bankszámla megnyitásához.

Azonban a rendes üzletmenet szerint szükség van a tartózkodás jogosságát bizonyító helyi igazolványra (Cedula) is. Kell két darab ajánlás is. Az ajánlások ügyében a bank legtöbbször csak a meglétüket nyugtázza, de az már nem annyira érdekes, hogy ki vagy mi adta a referenciát.

A guyanai bankrendszer rendkívül fejlett, az országban elérhető minden modern banki szolgáltatás. A guyanai magán  folyó és megtakarítási bankszámlák megnyitásához szükséges dokumentumok:

-Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél,

-Lakcím igazolása,